下面是小编为大家整理的基金从业考试《基金法律法规》真题及答案(1)（2022年）,供大家参考。
基金从业考试《基金法律法规》
精选 真题及答案 （1 1 ）
1. 甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入.卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是( )。
Ⅰ.属于利益输送 Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求 Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求 Ⅳ.属于操纵市场的行为 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅲ 答案:A 解析:甲的行为属于典型的"老鼠仓"及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易.非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
2. 基金信息披露中,基金托管人不具有复核责任的是( )。
A.基金定期报告 B.基金份额净值报告 C.更换基金经理报告 D.定期更新的招募说明书 答案:C 解析:托管人复核的内容主要与基金业绩相关的内容，更换基金经理报告为基金公司内部行政人员调整，与托管人无关。
3. 某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以
确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是( ) A.甲的观点错误，乙的观点正确 B.甲的观点正确，乙的观点错误 C.甲的观点错误，乙的观点错误 D.甲的观点正确，乙的观点正确 答案:C 4. 与其他金融工具相比较，基金是一种( )。
A.受益凭证 B.股权凭证 C.信用凭证 D.债权凭证 答案:A 5. 关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是( )。
A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回 B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的 10%为巨额赎回 C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额 10%时，为巨额赎回 D.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请 答案:B 6. 关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是( ) A.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力 B.了解该基金销售机构的内部控制情况.账户管理制度 C.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力 D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。
A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行
C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 与私募基金相比，公募基金具有的特点是( )。
A.投资风险较高 B.投资活动所收到的限制和约束少 C.基金募集对象不固定 D.采取非公开方式发售 答案:C 9. 下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是( )。
A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循 答案:C 解析:投资者教育的基本原则包括:投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
10. 基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的( )。
A.认购.场内买卖 B.认购.申购和赎回 C.场内买卖.申购和赎回 D.份额登记.申购和赎回 答案:B 11. 关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构 B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.基金职业道德是一般社会道德.职业道德基本规范在基金行业的具体化 D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任 答案:A 12. 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是( )。
A.《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质.组成以及主要职责 B.基金管理人.基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员 C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构 D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理 答案:C 13. 某投资人赎回某开放是混合型基金 C 类基金份额( )，持有期为 20 日，收取赎回费 100 元，该赎回费计入基金财产的金额为 A.50 元 B.75 元 C.25 元 D.100 元 答案:D 解析:对于持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 1.5%的赎回费;对于持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费。按上述标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产。
14. 关于基金临时报告，以下表述错误的是( ) A.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过 0.5%时，需要披露基金临时报告 B.基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的 0.5%时，需要披露基金临时报告 C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告 D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告 答案:A
15. 关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是( )。
A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动 B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构 C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力 D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失 答案:A 16. 关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。
A.确定基金份额申购价格 B.编制基金财务会计报告 C.为基金财产开设证券账户 D.制定基金收益分配方案 答案:C 17. 基金管理人设监事会，监事会的负责对象为( )。
A.股东会 B.管理层 C.董事长 D.董事会 答案:A 18. 确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( ) A.基金信息披露 B.基金的投资 C.基金份额登记 D.基金的收益分配 答案:C 19. 下列关于基金财产的运用，合规的是( )。
A 购买上市公司定向增发的股票 B 用于发起设立有限合伙企业 C 购买基金托管人的股权 D 用于承销公开发行的股票和债券 A.
B. 答案:A 20. 关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是( ) A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱 B.基金是一周投资工具，而保险的主要功能是保障 C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的 D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具 答案:B 21. 关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是( )。
A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集 B.基金份额持有人大会由基金管理人召集 C.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人自行召集 D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集 答案:C 22. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则 A.全面性 B.独立性 C.最高性 D.权责匹配 答案:C 23. 关于投资者教育内容，以下表述正确的是( ) I.投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响 II.资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置 III.权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现 A.II.III B.I.II.III C.I.III D.I.II 答案:B
24. 根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法( )》和中国证券投资基金业协会的规定，以下不属于高级管理人员的是()。
A.副总经理 B.合规风控负责人 C.财务负责人 D.总经理 答案:C 25. 张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是( ) A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易 B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见 C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令 D.张三的哥哥是 A 上市公司董秘，A 公司已披露年报，利润大幅预增.超时场预期，张三在年报披露后大量买入 A 公司股票 答案:C 26. 基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是( ) I.产品销售前应对客户进行风险评估 II.产品选择应主要满足客户的盈利需求 III.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品 IV.应向客户提供准确.完整的基金产品基本信息和特征 A.I.III.IV B.II.IV D.I.II.III.IV 答案:B 27. 关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( ) A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律 B.法律的实施主要靠国家强制力 C.相比法律，道德约束是软约束
D.相比法律，道德的调整手段更多 答案:A 28. 证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为( )。
A.价格形成方式的不同 B.交易场所的不同 C.组织运作方式的不同 D.期限的不同 答案:C 29. 关于 QDII 基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是( )。
A.QDII 基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭 B.QDII 基金禁止投资于远期合约.互换 C.QDII 基金可投资于公募基金，也可投资于基金挂钩的结构性投资产品 D.QDII 基金可投资于全球存托凭证.房地产信托凭证和贵重金属 答案:D 30. 基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于( )。
Ⅰ.投资者的职业 Ⅱ.投资者的学历 Ⅲ.投资者的计划投资期限 Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态 A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 答案:C 31. 基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性.可靠性.稳定性和可扩展性，应具备( )等功能 Ⅰ.分权制约Ⅱ.访问控制Ⅲ.安全保护Ⅳ.故障恢复 A.ⅠⅡ B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢ D.ⅡⅢⅣ 答案:B 32. 关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是( )。
A 基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定 B 基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定 C 基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求 D 基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求 A. B. 答案:D 33. ( )不属于混合型基金。
A.对冲配置型基金 B.股债平衡型基金 C.偏股型基金 D.偏债型基金 答案:A 34. 某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合理管理的( )。
A.独立性原则 B.客观性原则 C.协调性原则 D.专业性原则 答案:A 35. 关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是( )。
Ⅰ.在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险.声誉风险或道德风险 Ⅱ.合规风险包括投资合规性风险.操作合规性风险.反洗钱合规性风险等 Ⅲ.不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险 Ⅳ.对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一
A.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅳ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ 答案:C 36. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 37. 证券投资基金反应的法律关系是( ) A.既有所有权关系又有债券关系 B.所有权关系 C.债券债务关系 D.信托关系 答案:D 解析:基金投资人与基金管理人之间的关系为，基金投资人委托基金管理人管理运营其资产，基金管理人受人之托.代人理财，体现了信托关系。
38. 基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书.定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。
A.2 B.5 C.1 D.3 答案:A 39. 某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了( )原则。
A.健全性
B.有效性 C.相互制约 D.独立性 答案:B 40. 我国开放式基金的赎回价格是以( )为基础加减有关费用计算的。
A.基金发行时的价格 B.基金市场供求关系 C.基金发行时的面值 D.基金份额净值 答案:D 41. 关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是( )。
A 基金份额持有人可参与基金投资运作 B 基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权 C 基金份额持有人可对基金管理人.托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼 D 基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产 A. B. 答案:A 42...
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