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银行员工行为管理存问题及建议

时间:2022-07-09 09:45:02 来源:网友投稿

下面是小编为大家整理的银行员工行为管理存问题及建议,供大家参考。

银行员工行为管理存问题及建议

 

 银行员工行为管理存在的问题及建议

 作者:曾另琼

 来源:《现代企业文化》2019 年第 25 期

 中图分类号:F272.92 文献标识:A 文章编号:1674-1145(2019)9-113-01

  摘 要 员工既是银行利润的主要创造者,又是其风险的主要承担者和管理者。随着近几年宏观经济形势的变化,外部监管的趋严和银行内部管理经营管理压力上升,给银行员工行为管理也提出诸多新挑战。当前我国银行员工管理滞后,排查不深入,教育效果不理想。对此,本文提出强化内外协调联动、完善系统平台建设、创新教育培训方式的政策建议。

  关键词 行为管理 问题 建议

  当前我国经济发展进入新常态,经济结构的转型升级导致多种矛盾彼此交织,内部和外部风险不断累积向银行渗透,对银行经营管理带来新的挑战。随着经济形势的发展和内外部环境不断变化,员工行为也在不断变化,并面临着诸多的风险和压力。而员工行为管理是银行基础管理工作的“牛鼻子”,既关系到银行的经营效益,又与银行的风险紧密相连。加强对员工行为的动态管理,显得尤为重要。

  一、加强银行员工行为管理的紧迫性

  1.加强员工行为管理是适应外部环境变化的要求。近几年来,宏观经济下行,部分企业出现经营困难,民间非法集资活动频繁,外部风险持续向银行渗透。由于同业竞争加剧,考核方式变化,导致银行员工绩效薪酬下降。因前几年薪酬水平在高位时购车、购房、大额消费,物价上涨而使一些员工月不敷出,导致经商、办企业、信用卡套现、挪用库款、民间借贷等员工行为失范情况时有发生。

  2.加强员工行为管理是顺应监管形势的要求。近年来,监管力度明显加大。近几年爆出案件,从案发领域看,涉案人员有从普通员工向管理人员甚至高管蔓延的趋势。案发成因既有行内人员被外部利益诱惑,配合作案的案件,也有业务人员渎职失职、被不法分子利用形成的案件。从目前的形势看,监管政策会更严、更紧、更密、更精准。去年 3 月银保监会发布《关于引发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》。这是针对近年来银行案件暴露出银行对从业人员管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。这反映了监管部门对银行从业人员行为管理的重视。

  3.加强员工行为管理是提升内部管理的要求。员工行为隐蔽性强,异常行为难于实时监测和掌握,问题员工通常对自己的思想动态、不良行为更注重保密,加上审计、监察部门技术水

 平和技术手段有限,往往是在事情严重后暴露才介入,未能起到防患于未然的作用。个别员工专注研究现有的管理漏洞,规避检查,由此引发的风险不能及时得到防范和规避。如近年来银行员工信用卡套现、空存空取的违规行为屡禁不止。

  二、当前银行员工行为管理存在的问题

  一是员工行为管理手段存在滞后性。据了解,虽然目前银行制定了员工行为管理的制度,但管理方法和手段存在滞后性。银行员工都有自己的社交和生活圈,八小时外行为分散、隐蔽性强,给银行监测员工 8小时外的异常行为造成一定困难。银行对员工账户资金情况,只能监测本行账户交易情况,不能提取他行交易数据,这也给全面掌握员工是否存在大额负债、异常资金往来造成一定困难。

  二是员工行为排查不够深入。虽然排查过程中,将自查和互评相结合,但有些员工自我保护意识增强,隐瞒自己的真实情况,比如经商办企业、大额消费或负债,主动报告的信息有限。而银行内部相互监督和举报的机制不健全,导致员工行为排查在一定程度上流于形式,并未充分发挥其发现问题和风险隐患的作用。通过公检法等职能部门查询员工违法信息时,需要相关部门大力配合,这种排查渠道不够畅通。

  三是教育培訓效果不理想。银行开展了形式多样的教育培训活动,但教育培训效果不够理想。在思想方面,部分员工合规意识、风险意识不足,业务操作方面,有章不循、屡查屡犯的问题没有得到根本解决;银行员工在业务操作方面的违规行为屡查屡犯,与客户发生非正常资金往来等禁止性行为时有发生。银行开展员工思想教育的实效性不强,未能真正触及员工的内心深处,未能入脑入心,致使部分员工法制观念淡薄,对负面行为的后果认识不足,最终铤而走险,酿成案件。

  三、加强银行员工行为管理的对策及建议

  一是强化内外协调联动。建议监管部门加强与公检法等职能部门的联动协调,简化银行查询手续,协调促进提升职能部门的配合度;健全监测系统建设,突破账户查询界限;构建信息交流平台,如利用案防工作会等契机通报案例,组织各银行机构交流好的做法,相互促进辖区银行业案防水平整体提高。同时银行内部条线部门之间加强沟通交流,加强日常排查,掌握员工思想动态,及时发现风险苗头,治病救人;各部门落实交心谈心和家庭走访工作,实时掌握员工家庭生活状况,做好心理疏导,切实解决员工思想、工作、生活问题。

  二是完善系统平台建设。充分发挥科技系统的作用和优势,建立员工行为管理信息系统,赋予员工相互监督的责任,实现“自律、他律、律他”有机结合,早预警、早识别、早处置。优化可疑交易预警机制和员工账户监测系统等,将异常社交、异常收入、异常消费等情况纳入监测系统,并及时跟踪核实、处置异常行为。

 三是创新教育培训方式。注重员工心理疏导,通过设置“解压室”、请专业的心理辅导师为员工缓解压力,增强员工信心和抗压能力。注重员工人文关怀,增进员工归宿感。注重纠正员工思想偏差,组织员工到廉洁教育基地参观学习,聘请监察人员剖析案例、服刑人员现身说法,强化员工规矩意识。

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