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党员教育管理经验做法4篇
第一篇: 党员教育管理经验做法
流动党员管理经验
一、主要做法
以“双建”模式，破解驻外党组织组建难题。xx县结合自身特色，针对流动党组织班子难配备、经费难保障等问题，把党组织建立在商会之上，形成了行之有效的“双建”模式。一是“党总支+商会”的组建模式。**年9月，xx县委组织部利用组建上海市xx商会（xx）窗业分会的契机，成立1个驻沪党总支对辖属的7个驻沪党支部进行统一管理。在人员构成方面，党总支书记兼任商会会长，党总支委员与商会班子成员交叉任职。二是“党费+会费”的资金集约化使用模式。xx县委在驻沪党总支成立之前，先从党费中拨出一部分，用于配班子、租房子和挂牌子，为党总支的成立提供资金支持。xx窗业分会在驻沪党总支的领导下，按照《商会章程》的有关规定，广泛吸纳会员，合理收取会费，将收取到的会费作为活动经费，用于为会员和会员中的党员服务，实现了经费的集约化使用。
以“互联”方式，拓展驻外党组织发展空间。xx县在流动党员管理中，逐步探索出“1+2”双向“互联”发展方式，实现了“1+2>3”的效果。一是通过“1联2”的方式，通过签订《党员—会员“互联”帮助自愿书》，让1名党员联系2名商会会员，引导商会会员诚实守信、合法经营，并把条件成熟的会员及时推荐给党组织，探索出“以党组织促服务，以服务强党组织”的良性发展之路。二是采取“2帮1”的方式，通过2名商会会员帮扶1户经营困难党员，利用商会会员在经商上的优势，解决党员的经济困难。截至目前，已有15名经营亏损的党员在会员的帮扶下，走出了经营困境。三是驻外党总支充分发挥组织优势，大力宣传xx的投资环境和优惠政策，为全县招商引资牵线搭桥，构建“回馈家乡”渠道。目前，通过流动党员的引介，xx县已成功引进项目10个，资金近亿元，促进了县域经济的快速发展。
以“共管”方式，构建流动党员管理长效机制。**年之前，xx县的流动党员党支部建设一直是单独组建，与流入地缺乏有效配合，存在着流出地党组织“建后难管”、流入地“管时难接”的问题。为了争取到流入地党组织的支持，形成对外出流动党员管理的合力，**年9月xx县与张家港市组织部门密切配合，在组建张家港市杨舍镇流动党员党支部的过程中，探索流动党员党支部共建共管方式。xx县负责支部班子配备、支部制度建设、党员组织关系接转等，确定由县直机关工委负责对流动党员党支部的管理；张家港市则负责党员的教育培训、入党积极分子的考察培养、党费的收缴，并把流动党员党支部纳入当地党组织的考核、评比和表彰。流动党员党支部负责查验《流动党员活动证》，及时与流入地党组织联系，协助将条件适合的流动党员编入当地党组织。通过共建共管，实现了流出地与流入地有效衔接，使流动党员党支部既有“娘家”，也有“婆家”，进一步增强了对流动党员的管理效果。
二、主要成效
xx县将驻外党组织建设成为流动的战斗堡垒，有力地发挥了流动党员的先锋模范作用。主要表现在以下几个方面：
一是为外出流动党员服务家乡发展搭建了新舞台。流动党员党支部以宣传xx发展战略和招商引资优惠政策为契机，在组织引导外出务工人员为家乡经济建设出谋划策，为招商引资牵线搭桥的同时，对一些在外创业经营大户进行引导，鼓励他们回乡创业。**年底，雄鹰实业、凤凰纱业等一大批企业落户xx县工业园区，呈现出“人回乡、厂回迁、钱回流”的良好局面。
二是为流入地构建和谐社会注入新力量。流动党员党支部在积极协助流入地党组织加强对流动党员管理，把流动党员纳入当地的党员管理体系的同时，还主动参与流入地的平安社区、文明城市创建，引导外出务工经商人员争当创建文明城市的宣传员、遵纪守法的监督员和处理纠纷的调解员，努力维护当地的社会稳定与和谐。
三是为外出流动党员干事创业增添了新动力。为了加强对党员的监督和增强党员的荣誉感和责任感，xx县各流动党员党支部要求党员亮牌经营，并公布了向党支部投诉的电话。自从采取上述两项措施后，出现了意想不到的“三多”效果，即上门做生意的多，业务谈成的多，收入增加的多。如xx镇在上海的17名党员，自亮牌经营以来，业务明显增长，人均每月增收千元以上。
四是为培养锻炼村组后备干部提供了新途径。流动党员党支部注重对务工经商人员中的优秀青年、入党积极分子进行考察培养。通过对他们创业的扶持和帮助，提高“双带致富”能力，并积极鼓励他们参加村“两委”换届选举，争当农村“双带标兵”。目前，一大批通过外出经商开阔了视野、熟悉了市场、懂经营、会管理的优秀青年进入了农村实用人才库和村组后备干部队伍，有39名
回乡创业青年担任了村“两委”干部；务工经商优秀青年向党组织提交入党申请书109份，有13名同志加入了党组织，86位同志被确定为培养考察对象，为全县社会主义新农村建设提供了有力的人才支持和智力支撑。
三、几点思考
一是流动党员管理必须坚持以人为本原则，将管理与服务有机地结合起来。流动党员党组织在对流动党员进行教育、管理和监督的过程中，要摒弃视流动党员为管理包袱的错误观念，树立以人为本的思想，强化服务意识，寓教育管理于服务当中。流动党员党组织通过帮助流动党员解决在就业、居住以及子女入学等方面遇到的困难，以此增强党组织的凝聚力和党员的归属感，促进党员先锋模范作用的发挥，使流动党员的教育管理工作取得实效。
二是流动党员管理工作必须与促进经济社会发展有机地结合起来。通过把流动党员党组织与促进经济社会发展相结合，把党组织建在一定的组织载体特别是各种新型经济社会组织之上，党员的先锋模范作用能够通过其他经济社会组织的发展壮大而充分体现出来，在推动流入地和流出地经济社会发展的同时，也不断增强了党组织的生命力和影响力。
三是对流动党员必须坚持双向管理，将流出地管理和流入地管理有机地结合起来。流动党员作为党员队伍中的一个特殊群体，具有一身牵两头的特点。流出地或流入地任何一方党组织的单向管理，都有局限性。只有当流出地与流入地党组织密切配合、构建有机衔接的双向管理机制，才能充分发挥出流动党组织和流动党员的“两个作用”，取得较为理想的效果。
仅供参考
第二篇: 党员教育管理经验做法
领导班子干部职数管理经验做法
区乡两级换届以来，宜秀区从健全制度、强化措施入手，严肃干部选拔任用工作纪律，切实加强领导职数管理，严格按照省、市委的有关规定设置领导班子职数，不断推进全区各级领导班子队伍制度化、规范化建设。
换届后，全区党政群机关领导班子成员配备134名，比"三定"方案核定的领导职数少配7名；乡镇（街道）领导班子成员配备60名，比核定的领导职数减少了3名。
特别是在乡镇党委换届中，乡镇党委班子职数较上届减少了5名，党委副书记减少了7名。
换届后区乡各党政领导班子职数均较往届有了较大程度的减少，实现了职数配备的负增长。
1、建立领导职数备案管理制度，实行动态监控，守好“关口”。
区委组织部对区乡各单位应配、已配、超配或空缺职数等基本情况进行认真检查，并具体到职位和个人。
同时将有关情况输入微机，建立全区领导职数管理信息库，并及时更新，准确掌握各单位领导职数核定和配备情况，做到底数清、情况明，为区委调配干部提供第一手可靠资料。
区委在配备班子前，首先查阅相关单位领导职数管理信息库资料，做到不超配一名领导干部。
2、实行领导职数审核把关制度，规范审批程序，严把“入口”。
区委严格实行领导职数审核制度，实行区直领导班子职数由区编委会审批的工作规程，把住源头。
严格控制机构编制的增加，各级各部门不得擅自增加和调整机构限额和领导职数，确需增设、调整机构核定领导班子职数时，一律先由区编办按规定提出职数设置方案，征求区委组织部意见，报经区委常委会研究同意后，上报市编委或市编委领导审批。
3、运用改革的办法积极消化领导职数超配问题，畅通“出口”。
面对最为棘手的超配干部的消化问题，我们迎难而上，大力推进干部人事制度改革，积极拓宽“出口”。
首先，推行职位竞争上岗。
我们拿出部分党政群机关内设机构、科级事业单位内设机构负责人职位进行竞争上岗，实行公开选配。
其二，实行干部公开选拔。
近几年，我们拿出8个空缺职位进行公开选拔，不搞按资排辈，树立了正确的用人导向。
其三，加大调剂交流力度。
坚持以平职交流为主，及时把超配班子中合适的领导干部交流到有空缺职数的单位。
乡镇党委换届交流轮岗干部53人，在政府组成部门重新任命中，交流轮岗“一把手”31人，其中交流到有空缺职数的乡镇领导班子的18人，向有空缺职数区直单位安排的20人。
四是加大制度落实力度。
对在同一职位任职满10年的部门正副职，进行分期分批交流，目前已落实到位2名；对干部切线年龄做出常规性规定，结合换届共有37名领导干部达到切线年龄，改任非领导职务或提前离岗。
通过改革，疏通了干部“能上能下”渠道。
4、进一步完善干部管理制度。
2019年，区委组织部结合乡镇党委换届，明确了乡镇党委委员的岗位设置，并再次研究下发了《关于规范区委管理干部职务呈报工作的通知》，进一步规范了区委管理职务任免呈报工作。
今年还研究出台了《关于进一步规范股级干部管理工作的意见》，统一了全区区直单位和乡镇（街道）所属机构职务的管理权限。
区乡各党组织在呈报调配干部之前，必须对本单位领导职数现状全面掌握，对本单位领导班子年龄、文化、专业知识结构等进行认真分析，根据工作需要对领导干部进行调配，并事先同区委组织部进行沟通，征得同意。
区委组织部在接到单位党组织呈报的干部请求材料之后，召开部务会，就有关领导职数问题进行认真研究，通过查阅职数备案材料，信息管理资料，一一进行核对，结合单位工作实际，提出是否配备干部的意见建议，提交区委集体研究决定。
第三篇: 党员教育管理经验做法
商业银行合规风险管理经验做法一、合规风险管理的功能
“思想文化——政策制度——组织行为”的合规风险管理基本框架已经形成，并开始在我行经营管理实践中发挥功能，功能发挥的过程同时也是检验和修正上述框架的过程。我们已经认识到：健全而又灵活的合规功能是银行从事业务的基本前提，合规的功能除了体现在战略层面外，还能广泛应用于日常业务运作的协助、顾问和监控；此外驱动合规功能发挥的因素还有银行产品的复杂化和业务间的不断交叉，这些都使得合规管理的功能更加重要也更加复杂。
在我行的探索和实践中，合规风险管理初步发挥了以下功能：(一确保法律、规则和准则得到遵守的功能。只有遵守法律、规则和准则，才能避免遭受法律制裁、监管处罚以及随之而来的声誉损失。不仅如此，法律、规则和准则本身对银行经营管理和风险控制内在规律的描述和总结，有其内在科学性。自觉学习、运用和遵守上述规则，有利于银行提高经营管理水平，在避免信用风险、操作风险和市场风险的同时，提高驾驭风险的能力。但“术业有专攻”，银行高级管理层、专业技术人员和操作人员不可能像法律、合规风险管理人员一样对法律、规则和准则有全面深刻的把握，他们既有可能判断失误，过失违规；也有可能裹足不前，错失良机。这就需要合规风险管理部门对法律、规则和准则进行跟踪和解读，明晰尺度，并最终将其“翻译”成为极具操
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作性的规程和手册，为建立长效的遵章守制机制奠定基础。此外，合规风险管理部门还通过积极揭示合规风险成为决策时的重要参谋，并促使管理层在决策时主动在监管要求、合规以及商业利益问寻求到均衡，以将违规风险降至最低。
(二整合流程，促进业务发展的功能。如同刘明康主席在首届合规年会上指出的“当前几乎所有中资银行的业务流程都存在重大弊端，仍只是部门银行，而不是流程银行”，我行正试图以合规为契机，整合流程，明确各职能部门在流程中的位置和作用。为此，总行合规部负责对重要规章的审查，以及规章执行后的评价等，以确保不同部门颁布的规章能和谐统一，能够对同一业务有相同的规定，而不是相互矛盾使基层无所适从；我行还在规章制定中贯彻“问责制”原则，使行内规章符合法律上的逻辑规范。此外，合规部还积极介入部室职责划分和全行授权管理，积极创建“权责明确，衔接紧密，授权控权相统一”为特征的总行部室内部以及总行与分支行之间的关系。
“合规创造价值”的途径在于嵌入业务促发展。合规要敢于说“不”，但是合规不能只说“不”，如果一项业务只是某一点上存在不合规，不能因此就否认整个业务的可行性，应该力图将合规升华成为一种存在可能性的艺术，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范风险的基础上优化方案。只有这样，合规的价值才能体现，合规的功能才能发挥，合规部门才能得到全行的尊重。合规文化才能具有长久的生命力。
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(三良好企业文化的培育和形成功能。合规是良好企业文化的重要特征和必要内核，合规管理机制的建设过程也是良好企业文化培育和形成过程。银行经营应当注重稳健和操守；既关注结果，也要关注过程；不能“只问结果不问过程”、“成王败寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡导“在发展中解决问题”，但是决不能“用发展来掩盖问题”。
合规就是使银行经营管理符合法律、规则和准则的过程，法律、规则和准则虽然属于技术性法规，是对商业银行经营管理内在规律的描述和总结，但在其背后同样也蕴藏着公平、正义和诚信的理念，对其遵守的过程，就是实践这些理念的过程。一家合规的商业银行必然拥有良好的企业文化；而不合规的银行，企业文化必定是错位和扭曲的。
(四监管接口的功能。**农商银行成立合规部门，实施合规管理不仅有源于自身的强烈需求，也是顺应银行监管部门的监管要求。合规的监管接口功能主要是通过银行内部合规与外部监管的“有效互动”来实现的。一是合规部门负责对监管部门下发的监管文件等进行阐释，并从专业的合规角度向高级管理层提出有效执行的意见和建议，同时给予员工理解这些文件的指导，并对文件的执行持续跟踪。二是对于监管文件不明之处要求监管部门给予解释，以准确把握监管意图。三是根据监管部门的要求代表银行参加监管文件的制定过程，积极反馈意见和建议。通过“有效互动”，可以有效促进外部监管规则的内部化，实现“主动合
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第四篇: 党员教育管理经验做法
商业银行合规风险管理经验做法篇一：商业银行合规风险管理的思考与建议商业银行合规风险管理的思考与建议
引言：随着加入世贸组织过渡期的结束，中国银行业完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。因此，完善银行业合规风险管理已是我国商业银行当前刻不容缓的重要任务。
一、合规风险管理的内涵及作用
合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为的守则的活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。
因银行业经营风险的特点，在吸取大量银行案件的教训后，银行业合规问题日益引起监管者和商业银行的高度关注和重视，合规管理作为专门的银行风险管理技术也日益得到全球银行业的普遍认同。20xx年4月，巴塞尔银行监管委员会发布了《银行的合规与合规管理部门》指导性文件，对银行的合规管理提供了框架性指导，以敦促并指导银行业金融机构建立起有效的合规政策和程序，推进银行机构的稳健经营。
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合规建设在银行管理中的作用是指银行主动识别合规风险，持续修订合规管理制度，采取惩戒措施，避免违规事件发生，持续管理合规风险的动态过程。加强合规建设，建立和完善合规管理工作体制、机制，对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。
二、我国商业银行合规风险管理存在的主要问题
长期以来，我国商业银行一直未将合规作为一个重要的风险源来管理，更没有将合规风险管理摆上应有的重要位置，与巴塞尔银行监管委员会关于银行合规管理的一系列要求相比存在较大差距，目前我国商业银行在合规风险管理中存在以下问题：
（一）合规风险管理意识普遍比较淡薄
由于认识上的误区和理念上的偏差，商业银行合规风险管理意识普遍比较淡薄：一是重业务拓展，轻合规管理。金融企业各级机构往往把目光局限于完成考核任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩，加大了银行合规经营风险。二是重事后管理，轻事前防范。商业银行往往偏重于对已发生或已存在的风险采取事后的管理处罚措施，试图以严厉的处罚遏制风险的出现，而对事前的防范和事中的控制措施却关注较少。三是重基层操作人员管理，轻高层管理人员约束。我国银行业在合规风险管理上存在着一个根深蒂固的错误理念，即重视对基层操作
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人员的管理，忽视对高层管理人员的约束，似乎只有基层操作人员才有引发合规
风险的可能。事实上，由于高层管理人员掌握着人力、物力、财力等大权，由其而引发的合规风险，其危害性要远远大于基层操作人员。
（二）合规风险管理框架仍存在一定缺陷
健全的合规管理框架是实现全面的合规风险管理的前提。从目前情况看，我国银行业在合规风险管理框架上仍存在一定缺陷：一是完善、垂直的合规风险管理体制还没有完全形成。我国大多数商业银行还没有成立专门的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理，还没有形成横向到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。二是合规风险管理职责分散。目前商业银行合规性管理分别由财会、信贷、公司、个人等不同的业务部门进行自律监管，这种自立门户、各自为政的合规管理模式，使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能，同时由于缺乏专门的管理部门进行统一组织协调，使得合规风险管理有的部门重叠，形成重复管理，有的职责不清，出现管理真空。
（三）合规风险管理法规制度缺乏可操作性
目前，我国商业银行的合规风险管理还不能完全适应防范和化解金融风险的需要，不能适应银行审慎经营和银行业监管的需要。银行内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定有粗略化、大致化、模糊化现
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象，缺乏可操作性。同时合规风险管理的激励约束机制比较欠缺，褒奖力度较小，惩罚措施较轻。一般情况下，只要没有损失或案件，对违规人员往往只采取教育和限期整改等措施，很少进行严厉处分，对于造成损失或酿成案件的人员，处罚也不够严厉，惩戒作用有限。
三、如何加强我国商业银行合规管理机制建设
我国商业银行应积极借鉴国际先进银行关于合规风险管理的最新理念和先进经验，按照巴塞尔银行监管委员会发布的银行合规管理的文件要求，积极探索、创新机制，加强我国商业银行合规管理机制建设，提升商业银行合规风险管理能力。
（一）倡导主动合规，培养有效互动的合规文化
商业银行应倡导和培育自身的合规文化，并将合规文化作为银行文化的重要组成部分。一是强调有效互动的合规文化。通过合规与监管的有效互动，解决过去银行与监管者博弈、规避监管规定的问题。一方面，监管者应对银行的合规管理提出明确要求，进一步加强对银行的监管，逐步促使商业银行把外部的压力转换成自身合规经营的要求；另一方面，银行合规部门要密切关注和持续跟踪法律、规则和准则的制定和修改等，主动争取有利于银行未来发展和业务创新的外部政策。二是树立主动合规的合规文化。倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，并相应地在业务政策、行为手册和操作程序上进行适当的改进。各商业银行
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的绩效考核应充分体现倡导合规风险管理的关系，建立合规问责机制，提高员工的合规意识，形成良好的合规文化。
（二）以人为本，创建科学的合规风险管理机制
1、要建立合规部门或专职合规岗位，界定其功能和职责，独立于银行的经营活动。合规部为履行其职责应有权获取必要的信息，银行其他部门和员工有给予密切合作的义务。合规部门有权独立调查银行内部可能违反合规政策的事件，对于调查所发现的任何异常情况或违规行为，合规部门可随时向上一级合规部门和所属机构管理层报告。银行高层应确保合规部门报告路线的畅通，并采取切实保障措施使合规部门不用担心来自管理层或其他员工的报复或冷遇；应给予合规部门足够的资源支持，重视并依赖合规部门协助其有效管理银行的合规风险。
2、合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须建立有效的激励机制，切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必究。银行不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法，还要惩罚不道德的行为和违规行为，并且将资源应用于好的控制系统、优质的客户服务和尽职员工激励上，而不只是表面上的业绩激励。纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核理念，确立内部控制优于业务发展的理念，平衡业务拓展与风险管理的关系。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处
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罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣、违规可耻的工作氛围。
3、通过一定方式对所有员工和负责人进行上任前的合规培训，通过加强培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到工作中可能涉及到的“规”了如指掌。
（三）运用先进手段和工具，实现合规管理工作的电子化随着IT技术的发展，合规管理的知识含量也在增大，内部互联网、信息库的采用等更加广泛，我国商业银行应为合规部门的合规风险监测创造必要的条件，尽早将IT技术应用于合规管理，设计合规风险的监测指标，并采取多种手段和技术从事合规管理。例如风险管理结构、早期问题探查、解决问题程序、平衡记分卡及数据系统监控等来促进和评估整个结构的职业道德和合规表现，这些先进的技术可以使合规管理更有效地发现问题，随时向有关方面提供对问题的处理决定。同时，将银行内部每一个工作岗位的合规操作标准量化，当业务系统处理数据的同时，合规管理系统已经实时判断该项操作是否符合合规标准，并及时形成合规报告。当系统支持发展到一定高度时，分支机构的合规管理资源可以得到节省，逐渐实现合规管理工作的电子化，并根据法律环境和业务需求的变化及时维护。
篇二：当前商业银行合规风险管理存在的问题及对策当前商业银行合规风险管理存在的问题及对策研究
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当前商业银行合规风险管理存在的问题及对策研究黄建平
摘要：合规经营是现代商业银行运作和发展普遍奉行的基本原则，是社会主义市场经济的必然要求，加强合规风险管理，既是监管部门强调的重点，也是商业银行自身努力追求的目标。当前我国商业银行合规风险管理方面还存在着合规意识淡薄，规则不规范、合规风险管理能力不高等问题。只有通过采取有效的对策，加强管理，改进不足，我国商业银行才能安全稳健运行。
关键词：合规问题对策
随着银行业金融机构的经营活动日益综合化，业务和产品越来越复杂，监管者和客户对金融服务质量的要求逐渐提高，我国商业银行依法合规经营意识不断增强，各项管理规章制度逐步完善健全，合规风险管理水平不断提高。但也应该清醒地看到，有章不循、有禁不止、屡查屡犯的问题在商业银行分支机构仍然不同程度地存在，经营行为不规范、内控制度不落实的情况还时有发生。据中国银监会公布的统计显示，今年上半年银行业金融机构累计发生各类案件１７９件，其中发生百万元以上案件５１件。面对市场化与国际化进程中的巨大竞争压力以及银行业严格监管的趋势，如何加强合规风险管理，提高合规风险管理能力，建立合规风险管理的长效机制，进一步提升价值创造能力和核心竞争能力，已经成为摆在我国商业银行面前的重要课题。
一、当前商业银行合规风险管理存在的问题
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从目前国内监管机构和银行自身的情况看，我国商业银行在合规风险管理的系统建设中还存在以下问题：
（一）合规风险管理意识淡薄。
合规风险管理在我国商业银行中是一个较新的管理理念和管理方式，是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。但近年来我国发生的银行业大案要案无不显示了银行业部分职员甚至高层的管理人员的合规意识非常淡薄。在现实工作中，一些银行工作人员特别是基层职员，对于什么是合规，为什么要合规，怎样才能合规，还存在模糊的、甚至是错误的认识和做法：有的把合规作为一句时髦的口号，喊在嘴上，写在纸上，钉在墙上，却没有统一的规划和措施，始终没有落实到行动
上；有的把合规同业务发展对立起来，一味强调经济利益，以追求利润最大化为借口，逃避或抵制合规；有的长官意志严重，习惯于传统的思维方式和工作方法，轻制度管理重主观行事。
如果对合规风险管理内涵和重要性
的认识依然无法满足形势的要求，必然会导致合规风险管理工作形式化，为商业银行的运行和发展埋下风险隐患。比如在今年发生的河北邯郸市农业银行金库5100万元被盗案件中，中国农业银行在其颁布《中国农业银行出纳柜员制管理办法》中明确规
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定“营业单位坐班主任每月至少不定期查库三次；主管行行长每半年至少进行一次全面查库”。根据这条规定，在主犯任晓峰、马向景不断偷盗的5个月里，本应至少进行15次查库，但由于有关人员对合规的重要性认识不足，合规风险管理意识薄弱，导致规定形同虚设。
（二）部分“规则”不规范。
中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规中的“规”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。虽然商业银行对外部规则如法律、行政法规、部门规章等规则没有制定的权力，但对于自身内部的经营规则，商业银行可以自主确定。这些内部规则，保证了商业银行的正常运行。但是，在这些商业银行内部规则中，存在着一些突出问题：一是内容不规范。有的内容空洞，缺乏可操作性；有的为获取更多的利益，违法或者超越职权设立多收费、高收费事项，与外部规则或法律精神相抵触；二是对内部规则的执行不到位，或者根本不执行，而对这种不执行规则的行为又缺少对相应的惩罚补救规则，使得规则仅仅成为一种装饰、一种摆设；三是备案审查工作不到位，表现在对规则制而不备或备而不审，制而不备逃避了外部监管部门和上一级银行的监督，备而不审导致监督流于形式。
（三）合规风险管理能力不强。
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第一，近年来，我国商业银行合规风险管理发展较快，取得了较好的效果，但我国商业银行合规风险管理能力总体上仍然不高，尤其是对合规风险的识别和评估上未实现动态监测和量化管理，对合规风险管理的创新和发展后劲不足，这与国外发达国家的商业银行相比还有相当差距；第二，在复杂多变的市场环境中，新的合规风险不断产生，而有的商业银行对合规风险管理的经验积累尚且不足，导致其对合规风险的应对和处理能力较弱；第三，我国有的商业银行的风险管理架构还不完善，对合规风险的管理活动仍集中于传统信贷领域，还不能做到对银行整体经营业务的全面覆盖，离全面合规风险管理体系的要求相差甚远；第四，我国商业银行合规风险管理人才缺乏，合规风险管理队伍能力
不高，在很大程度上制约了我国商业银行合规风险管理的发展。
（四
）制度执行不力，权威性不足
制度是商业银行经营发展的准则，也是员工业务操作的规范，合规风险产生的根源就是未严格按照相关规则制度办事。有的员工过分强调业务拓展，片面追求业务指标，放松合规风险防范，错误地认为只要是“熟人”、“朋友”就值得信任，从而加大了银行的操作风险；有的员工仍存在“以信任代替制度、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的陋习，忽视制度执行，对存在
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的问题整改不力，问责不严，一定程度上纵容了违规违纪行为，致使制度控制形同虚设，例如在建行湖北襄樊新春支行宗怀印贪污案中，新春支行会计主管明知道宗怀印作为交换员，不能办理交款手续，一人交款是违反“双人解款”规定的，仍安排其一人办理交款业务。新春支行两名经办柜员知道宗怀印只是负责办理交单手续，但碍于都是同事的面子，仍把钱箱钥匙交给宗怀印。出纳中心管库员和出纳员在宗怀印一人交款的情况下，同意他一人在尾箱登记簿上签字就把钱箱领走。几个环节的有章不循、违规操作，为宗怀印作案洞开了大门。
二、加强和改进我国商业银行合规风险管理的对策针对以上我国商业银行合规管理中存在的问题，结合我国金融市场和外部监管部门对商业银行合规风险管理的要求，笔者认为，加强和改进我国商业银行合规管理应从以下几方面入手：
（一）加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化。合规是银行得以存在和发展的现实基础，也是银行稳健运行的内在要求。合规是包括高层管理人员在内的每一位银行从业者所必须具备的基本素质和必须遵守的根本准则。商业银行应努力培养员工形成以诚实正直为基础的职业操守，大力营造蓬勃向上且富有活力的合规文化，将合规文化提升凝练成为银行文化的核心构成要素，把合规文化的理念融入到银行的日常经营管理和决策中。要进一步倡导“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”、“合规与监管有效互动”等
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合规文化理念、意识和行为准则。通过加强宣传教育，让员工了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，以确保合规风险管理切实有效。
（二）注重“规则”研究，确保规则制度的规范性。商业银行的规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心。为了更好地使商业银行各项业务经营活动能够正常开展，确保银行经营行为符合国家法律、
法规要求，商业银行首先应加强对有关法律、法规的条文及其内在精神的研究，提高相关理论水平，特别是应重点研究
与金融业务方面相关的法律知识、金融监管规定，跟踪关注外部规则的变化，积极参与与银行自身利益密切相关的政策制定；其次，商业银行必须根据外部法律法规、监管理念的变化、业务流程变革以及内控管理的新要求，对行内的基本规章制度进行全面梳理，及时完善各项业务运作的制度和操作规程，保证制度和规程覆盖所有业务领域和产品，覆盖所有风险点，做到每一项业务和产品都“有规可依”；同时要及时清理和废除已经过时的制度规定，避免因新旧制度交叉而造成一些不必要的执行矛盾和风险隐患，切实解决跨部门间的关联业务的“制度盲区”，实现关联制度间的“无缝连接”。
（三）建立合规风险管理组织体系，落实合规风险管理工作。
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如果没有一个强有力的组织系统，合规风险管理就只是停留在嘴巴上的一个口号而难以有效落实。巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》指出：如果一家银行设有符合下述“合规部门原则”的合规部门，该银行将能更有效地管理合规风险。中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》为商业银行合规组织的建立也提供了具有可行性的指导意见。因此，商业银行高级管理层应贯彻执行合规政策，按照独立性、权威性和全面性的原则建立符合自身实际情况的合规风险管理组织，并配备充分和适当的的资源。合规风险管理部门应在合规负责人的管理下，与各业务部门加强联系，有效发现和管理合规风险。同时，合规部门应为各业务部门和本行员工提供有关合规风险管理的咨询、指导和培训，通过提供合规性提示、评价和报告等方式，警示督促业务部门管理合规风险。合规部门还应主动为其他业务部门的创新提供合规风险管理支持，在新产品、新业务的管理制度、操作流程等方面进行合规性审核，并给予合规性意见，以真正体现合规部门的价值。
（四）完善合规风险管理长效机制，促进合规风险管理目标实现。
通过建立起一套完善的合规风险管理长效机制是合规管理目标实现的重要途径。合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度是合规风险管理长效机制的三大支柱性制度。在绩效考核制度中，应注意将银行的整体绩效、团队绩效和员工的个人绩效
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有机结合，建立与岗位职责相联系的合规绩效目标，构建“合规创造价值”的目标导向，落实激励约束，实施有奖有罚，以此促进员
工学习规章制度、遵守规章制度，提高工作质量和效率；全面严格的问责制度是合规风险管理长效机制的重要组成部分，也是解决有章不遵，有规不循的关键
，它要求银行从业人员应为其所有行为负责，对因不作为、乱作为或不当作为等违规行为而造成不良后果的，必须严肃追究相关人员的责任；诚信举报制度是促进合规管理目标实现的重要保证，在实际工作中，通过设立举报热线、举报邮箱等方式，扩大并畅通举报违规行为的渠道，保护举报人不受打击报复，从而曝光和查处各种未知或隐藏的违规事件，抑制违规违章行为，进一步有效防止违规风险和损失的发生。
（五）建设合规风险管理队伍，提高合规风险管理能力。温家宝总理曾指出：“完善公司治理,建设现代金融企业，最主要的是取决于一个银行的内控管理和人员素质能否适应改革的要求，实施股份制改造上市并不能解决所有的问题，关键是要不断提高内控管理水平。”因此，是否拥有一支专业、高水平的合规风
险管理队伍是决定合规风险管理工作成功与否的关键因素。商业银行可以从两个方面加强合规风险管理队伍的建设：首先应注重建立合规风险管理队伍的考核和培养机制：对合规管理人员
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的日常工作进行定期考评，考核其工作实绩，通过规范化、科学化、制度化的考评，促进合规管理工作的专业化、规范化、职业化；同时要结合自身实际，制定培养规划，有计划，有步骤地安排合规管理人员参加各种形式的岗前培训和在岗培训，不断提高他们的合规管理能力和水平。其次，商业银行应建立激励和淘汰机制,合规风险管理工作面广，弹性大，见效周期长，为鼓励具有良好潜质的人员长期从事合规管理工作，商业银行要通过严格、规范的考核，对考核优秀者给予评先评优、晋升职称职务等奖励及激励；对考评不合格者，结合工作需要，有序地安排换岗交流或进修学习。只有通过各种方式不断提高合规管理队伍的工作能力和水平，商业银行的合规风险管理工作才能取得明显实效。
以风险管理为本的合规管理建设是一项复杂而长期的系统工程，我国银行业在此仍处于起步阶段，并面临着一系列的问题和挑战。我国金融市场和监管部门对商业银行提出了严格的合规风险管理要求，其中最关键的还是要商业银行发挥的主观能动性，变被动合规为主动合规，面对新形势，研究新情况，积累新经验，采取有效措施努力实现新突破，促进商业银行自身合规稳健经营，推动我国经济建设快速发展。
篇三：商业银行合规风险管理实践《商业银行合规风险管理实践》国际性商业合规风险管理实践一、花旗银行（Citibank）
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加强控制计划：强化花旗银行内部合规，即通过加强化独立控制及整个机构的控制环境，支持机构负责任地成长，以减少错误，并确保错误发生时，能够得到妥善解决。具体措施：
1、设立新机构——独立的全球合规部，负责加强控制系统，确保经营合规相关法律规定。
2、运用风险控制自我评价作为管理工具，确保检查范围合适，更好的预期挑战和不足。
3、对所有合规经理进行合规培训
4、扩大审计覆盖面以验证控制系统，同时增加顾客检查员的数量，以提供额外的深度和观点。
5、在审计与风险控制评价、审计或监管检查结果不够好的，将由花旗集团首席执行官和花旗集团总裁兼首席运营官亲自进行复查。
二、德意志银行
合规风险管理的“附加值”：
1、避免非合规操作最终导致的各种成本：诉讼成本、其他法律成本、对客户的赔偿、额外的管理成本、商誉损失。
2、价值提升：客户地位的提升、客户需求与产品提供的匹配、竞争性的提升、客户信心的提升。
3、有效的协调各种利益冲突：客户与客户、银行与客户、员工与客户、银行与员工。全球合规管理的13项原则：
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1、以职业、公允且合法的方式代表德意志银行执行所有业务；2、参加所有适用的培训及教育计划；3、必须在咨询德意志银行的相关部门并获得批准后才能回应外部的信息请求；4、以职业的方式代表德意志银行进行沟通，并在拟了解的全部范围内确保沟通的清
晰、公允、均衡和准确；5、不参与任何可能影响你与德意志银行的雇佣关系，或可能造成利益冲突或带来不
当影响的内部或外部业务活动或行为；6、准确地记录、保存及报告你所创建或控制的信息；7、保守所创建、控制或可使用的关于德意志银行及其客户和其他公司的任何秘密；8、只能以业务目的使用德意志银行准许的系统与设施
9、不得根据“内部信息”交易或推荐股票（或鼓励他人进行这些活动）；10、应了解德意志银行的信息屏障控制，尤其是对你及你的业务条线所对应的控制；11、对待客户时，要确保你的行为符合相关规章制度，包括相关的证券交易规则；12、了解并遵守德意志银行关于反洗钱计划、新客户接纳及禁运政策方面的规定；13、及时报告任何疑似违反德意志银行政策的行为或非法行为。
三、法国兴业银行（SG）合规管理职责：
1、根据境内法律、法规要求，提供法规咨询，制定合规方面的政策、原则和程序，以保护客户利益和集团形象。
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2、了解境内外机构采取的合规措施，通过数据信息集中基础上建立的复杂合规电子化
系统，监测业务活动中执行相关原则、标准等规定以及问题纠正措施的情况。
3、及时对可能存在合规问题的部门发出风险提示，并提出针对性建议。
4、与外部监管部门保持联系，提供协助，跟踪监管要求的变化。
5、作为集团道德委员会办公室，负责适用于员工的个人道德原则的制定、解释及合规
执行情况的年度报告，检查员工执行专业标准、原则和道德原则的遵循情况。合规的工作重心，是紧紧围绕着内部管理制度和程序建设来进行的：
1、把好制度制定关，跟踪相关法律法规的最新变化，想管理层提出建议，及时准确地
分解、传递到相关业务条线/业务条线并视情况知道其建立或改进内部相关规定和程序，发挥事前的合规风险管理职能。
2、协调好制度实施关，为确保内外部规定的恰当执行，为员工制定合规手册，岗位操
作手册，行为守则等，详尽描述各类业务的运营管理的具体做法，对交易过程和业务活动进行持续性的监测
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3、把握好制度的后评价观，评估内部各项制度的适当性，随时关注制度上的缺陷，如
有必要提出修改意见报告管理层，还注重整改后的再测试与再评估，确保及时有效更正制度存在的缺陷。
四、瑞银集团（UBS）
合规风险管理部门的任务主要是帮助、协助企业领导与业务条线人员做到与监管部门的要求相符合。主要工作职责包括：
1、咨询。通过咨询服务，为业务条线通过合规建议和外部监管要求咨询，直接参与评
价心产品推出和新业务拓展的合规性，评估心得营销策略与方法的合规性。
2、培训。建立培训计划，向全体员工提供内部合规标准和外部合规性要求方面的培训。
3、监控。利用专门的电子化系统对日常业务进行持续性的实时监控，防止发生不合规
情况，如涉嫌洗钱，内幕交易等的可疑交易。4、其他
合规风险管理中心。与SG一样。五、新加坡星展银行（DBS）
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