体会，读音为tǐ huì，汉语词语，意思是指体验领会，出自《朱子语类》卷五， 以下是为大家整理的关于防诈骗的心得体会3篇 , 供大家参考选择。
防诈骗的心得体会3篇
【篇一】防诈骗的心得体会
农行防诈骗心得体会
【篇一：农行关于罚则心得体会】
版权所有，翻版必究！作者：孟祥梅
关于罚则心得体会
在上级领导的关心之下，在支行的直接领导下，在近期工作中，支行以及各个营业点开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的学习活动，本人积极认真的参加了支行组织的学习，同时还利用业余时间重点自学和抄写了《处理办法》中涉及自身岗位的相关章节。通过这次的学习，本人收获颇丰，深感这次学习的必要性，下面结合自己的学习情况，来谈谈自己的一些拙见。 【一】 正所谓没有规矩不成方圆，每一个地方也有基于他们实际情况的规定制度用于
规范该处的行为，我们农行也有自己的规章制度，农行的每一份子都需要认真
果规章制度是告诉我们什么事情该做，那么《处理办法》
就是告诉我们什么事情不该做，如果违反就会受到对应的惩罚。
【二】 要时刻约束好自己，制度的建立即是为了约束大家，约束自己，《处理办法》
里面的每一个条款都是对自己的一个提醒和警示，因此需要让自己时刻记住规
章制度，不违规，认真做好自己的事情，提高自己的业务水平，做一个合格优
秀的农业银行的员工。
【三】 通过这次的学习也让我掌握了一些学习的方法，对应知识的学习，对于业务的
学习，需要的是力求在理解和运用上下功夫。规章制度的学习也是如此，一直
通过死记硬背来达成不是好办法。在学习时应该通过记笔记，写感受，分条目，
列大纲，分主次，做比较等各种方法去记忆。同时制度的学习也不是一时半会
的事情，需要长期的学习和积累。养成长期学习的习惯，在日常工作中结合工
作的实际情况，对规章制度进行反思和理解，做到学习与实践运用相结合。同
时定期对规章制度以及《处理办法》进行复习和巩固，时刻警醒自己让自己按
照规则制度做事。
【四】 通过此次学习，让我思考了当前金融系统方面的一些东西。金融是现代经济的
核心。由于我国市场经济建立较晚，同时对应银行业也发展时间不长，还有许
多不足，近年来，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来
滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要
案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省农行案件防范面临
严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够
全面认为与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌
生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。
版权所有，翻版必究！作者：孟祥梅
【篇二：防诈骗心得】
防银行诈骗学习体会
李晓晓
通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自
多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图
利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。 而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力
尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技
能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分
子可趁之机。工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，
需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多
问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些
都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，
可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。篇二：防诈骗观影心得 防诈骗观影心得
2014年5月6日,我们班开展了防诈骗观影活动。该影片介绍了我们有可能遇到的骗局
以及应采取的对应防骗手段为主要内容,提高同学们的防骗意识。 诈骗不仅与我们的生活息息相关,而且它时刻屡次发生我们周围。因此,我们对这次班会
的内容非常认真。我们观看的影片介绍了诈骗的定义和特点,并且详细地介绍了许多诈骗手段,
如:atm机诈骗,网络诈骗等。面对这些各式各样的骗局,我们都不禁提出了疑问。而我们结合
图文和自身收集到的案例向同学们解释其中的”技窍”后,大家头上的疑团才开始散开。诈骗
可能不是每个人都遇到过的,但是人们在第一次知道这些诈骗手段时的反应还是比较惊恐的。高校诈骗案件的预防措施 。大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，
贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。因此大学生
要做好对校园诈骗的预防就必须做到：1、提高防范意识，学会自我保护。大学生要积极参加
学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，
要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告
诉陌生人，以免上当受骗。2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。3、同学之间要相互沟通、
相互帮助。在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师
生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。4、服从校园
管理，自觉遵守校纪校规。同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持
有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。当前随着网络、电信技术的日益飞
速发展，一些不法分子借助网络、电信等媒介实施各种诈骗活动，打击和防范诈骗已成为全
社会的共同话题，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全校师生员
工共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。特别是对于我们大学生朋友而言，要
学习一定的防范诈骗的基本知识，提高防范诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思
考，千万不要被某些假象所迷惑。为了帮助大家识破一些网上和电信诈骗，我们在此整理了
一些常见的诈骗类型，供各位大学生朋友们学习参考，实际上诈骗手段虽然多样，但万变不
离其宗，相信各位大学生朋友们，凭借着你们的聪明才智，一定能够识破这些诈骗伎俩。 利用银行卡消费在现代大学生中已经是一种十分普遍的现象，然而我们对银行卡的诈骗
手段以及网上银行安全交易问题却不是很清楚，本次为我们介绍了防银行卡诈骗对策，安全
刷卡消费技巧以及 如何确保网上银行安全交易，这些知识使我们对银行卡的使用有了更好的认识。我们都
对不法分子的诈骗手段以及应采取的对应防骗手段对策有了一定的了解，提高防骗意识，因
此我们在影片中都获益匪浅。篇三：防诈骗观影心得 观防诈骗电影有感
院系：数学与统计学院 班级：数学与应用数学1班 姓名： 学号：
今天晚上学院组织看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展
现了各种诈骗的案例。看完本影片，我深受影响，真切的感受到诈骗真的是无处不在，生活
中，我们一定要提高警惕，就像影片中常说的一句话“切莫上当。”诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主
要是妇女、老人这些弱势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，
假老师，假朋友，假同桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。他们触碰着道德的底线，
直到达到他们的目的，否则他们不会放过你，他们最开始时用好听的语言劝告你，用你的家
人的性命危机恐吓你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。其实，诈骗在学校也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会
出来“觅食”，主要以大一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬，
利用他们的善良。为了达到他们的目的，骗取新生的信任，对其进行“洗脑”，进而诈骗成功。往事不堪回首，遥想当年，我青涩少女一枚，独自一人来武汉上大学。来大学第一天就
被学姐学长骗，对我这个对大学充满幻想的小女生来说，是一件很残忍的事。记得当时刚来
为自己买完生活用品回寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让
我们好好学习、好好军训、不要想家之类的。我们当时都觉得学姐真的很好，觉得学姐很亲
切。
但是呢，当她讲完讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料，
推荐我们买。可是我们都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。还有就是一份
要200块钱，对我们来说数目还是很大的。都怪我们耳朵软，相信她，就买了她的资料，刚
开始时，她还有给我们送几份报纸、一本词典，然后就杳无音讯了。 学姐骗学弟学妹这种事虽然不是什么大事，但是也是一种变相诈骗行为。我认为这种行
为和我们影片中看到的诈骗分子欺骗老奶奶、善良的路人、担心孩子的妈妈、怀念旧情的同
桌的你一样，是很不道德的一种行为。 被骗，在很大程度上是诈骗机关的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人
员的某种贪便宜的心理，软弱善良的心理。所以在生活中，我们要不被骗，就要练就防诈骗、
反诈骗的自我保护心理意识,提高防范意识，学会自我保护。对人对事，要擦亮眼睛，做到防
人之心不可无，害人之心不可有。篇四：防诈骗安全教育主题班会及总结 防诈骗安全教育主题班会及总结在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，至开学以来我校发生了多起
学生被骗事件。犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎
俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家防骗意识，提高自我防范能力，
我班于2012年11月6日开展防诈骗主题教育活动班会。班会流程如下：
一、介绍此次主题班会的内容
二、观看幻灯片（有关诈骗案例、分析和提醒）
三、本班同学讲述自己受骗或者防骗的亲身经历 乘火车上车时被盗的事例 、因同情心而上当受骗的事例、国家教育局困难补助等事例、
网上购物非法链接等
四、班主任发言：①乘车时应注意的防范安全； ②网上购物应如何预防被盗情况；
③同学或朋友之间借钱应注意的事项；④讲述有关发生在井冈山大学的被诈骗事件；⑤总结关于本次防诈骗主题班会的重要性和教育意义。 总结： 在许多大学生的精神世界里,学习生活和社会都是美好的，他们认为生活上只有
快乐和幸福，没有意识到也存在着一些不安全的因素，也许就在他们放松警惕时，就可能给
他们带来财产损失，造成人员伤亡；他们会认为在社会上都是善良的，而在现实社会中，社
会是复杂多样的，有些人只为利益而活的或为生存而活的，我们应该如何识别诈骗伎俩、如
何防范诈骗手段。所谓害人之心不可有，防人之心不可无，因此我们得保持清醒头脑面对生
活和社会。通过开展本次防诈骗主题教育班会活动，让我们懂得了如何防骗、如何辨别真伪、
如何对待可疑人员，既有教育意义同时也提高了同学们防骗的警惕性。临床12本1班 2012年11月8日篇五：临柜防诈骗的学习心得体会 临柜防诈骗的学习心得体会如今电信诈骗的手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段
的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接
到不知名的电话时，应该这样做：
1、 养成好习惯，如果接到陌生电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的
号码，尤其是固定电话，如果手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够一定程度
上防止已经被举报过的诈骗电话。
2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自
己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结
或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着
想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲！
3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可
以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸容易慌乱和担心的心理进
行诈骗，遇事沉着冷静，不要轻易相信。
4、伪基站的高度发达使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度发达的诈骗
手段，伪基站的行为往往防不胜防，在这里，如果收到这样的信息，一定要联系各大机构公
示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。 临柜工作人员在工作时谨
记：
1、合规操作，保护客户，保护自己，善于观察，对于边打电话边办理业务的客户，要适
时提醒客户，尽到工作责任和义务。
2、定期检查防诈骗小提示是否放置醒目。
3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说清楚的业务，最好能让客户
自己打一个电话当场确认。因为我们多一句提醒，客户就减少一个发生损失的概率，少则几
百，多则上百万，花费提醒的时间不用两分钟，但是这两分钟如果有成效的话，减少诈骗的
机会成本有可能高达几百万之巨。时刻心怀责任，心怀客户。
【篇三：农行培训心得体会】
篇一：农行培训心得3
培训心得体会
参加这次完培训，我很高兴也很荣幸，很感谢人力资源部投入了大量的人力、财力，聘请到专业人员给我们进行拓展训练和业务指导，这次培训深入学习了银行的基本情况，真正融入了农业银行这个大集体中。有人说：小胜靠个人，中胜靠团队，大胜靠平台。而农行就是这样一个优秀的平台。在这里，我们将与农行共同发展，把个人的职业规划与农行的发展融合在一起，共同实现腾飞。
业务学习培养的是我们的工作能力，只有掌握好了这些基本操作才能开展好银行业务。我们学习了农行主要产品、个人金融发展战略、银行相关法律知识、员工行为规范等理论，对银行几个主要部门的业务情况有了初步的了解。作为一名农行员工，我们每天要以金钱和数字为工作对象，这需要时时处处的细心谨慎、诚实守信、对每项工作负责到底。还需要每个行员以热情饱满的精神对待每天的工作，以灿烂的笑容面对每一位客户。
有人说：“位不在高，爱岗则名；资不在深，敬业就行。”所谓“爱岗”就是热爱本职工作，所谓的“敬业”就是忠于职守，尽心尽责。爱岗敬业是金融职业道德的基础，表现为对事业的责任心。责任心促成员工热忱地、自觉地投入工作。具有责任心的员工不需要强制，不需要责难，甚至不需要监督。他们将金融工作内化为自身需要，把职业的责任升华为博大的爱心，于平凡中创造奇迹。
责任心就是单位对员工行为的规范和要求。在一个单位上工作，不仅有向他人和单位索取的权利，还有向他人和单位付出的义务。事实上，权利和义务是相互依存的。当你得到某种权利的时候，就必须承担某种义务和责任。责任心不仅对企业很重要，同样地，对于一个国家则更为重要。如果一个国家的国民，连最起码的对自己行为负责的责任心都没有，那就更谈不上什么文明了。责任心有着重要的意义：它不仅会影响个人，也会影响国家。
责任心还是一种主动积极的态度。是每一个员工对自己从事的工作、相处的他人的一种情感体验。一个富有责任心的员工能以积极的态度处理权利与义务、索取与奉献、个人与他人的关系。他能始终保持主动的进取精神，对工作、对自己的工作具有激情和热忱，总是朝气蓬勃，不断向上。领导在时努力工作，领导不在时仍然勤奋；独自工作时兢兢业业，集体工作时依然勤勤恳恳；有荣誉的工作愿意做，没有荣誉的工作也争着做。在劳动过程中，表现出积极主动的态度，处处体现出主人翁的责任感，把责任心变成自己宝贵的精神财富。
正由于责任心是对所有员工的基本要求，无论你是否愿意，也无论你是否意识到，责任心无时无刻都伴随着你，表现着你。我是农业银行平凡的一分子，我要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，荡漾于情感，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光。在自己的任务里，竭尽心力，做一个实实在在的农行人。
作为农行的员工，不仅要业务精通，个人素养和道德也要非常好，不仅是对客户的尊重更避免了自己坠入罪恶的深渊，我们要本着“经得起诱惑，忍得了寂寞，受得了委屈，经得起挫折”的态度来工作每一天。篇二：农行培训心得体会
心得体会
为期一个多月的省封闭式培训就要结束了，这也意味着我真正地要踏进职场了。说真的，要从一名学生向一名职业人转变，我还真的有点不适应，可能是我还没有准备好的缘故吧！不过无论怎样，我都要快速地进入现阶段的角色，争取早日适应并投入到工作中去。
通过这次培训，除了让我对农业银行的基本业务有了一定的了解，并且对一些基本业务能操作外，我觉得自已居很多方面的收获也是挺多的。如：为人处事方面，交际能力的提高，未来的职业规划等等。作为一名一直生活在单纯的、美好的大学校园里的我来说，这次培训无疑成为了我踏入社会前的一痤灯塔，指明我以后的前进方向，让我在竞争激烈的职场中少走
一些弯路。
而在这次培训的过程里，我也深深地体会到，如果我们把在大学里学到的知识与更多的实践结合在一起。这样，我们就能具备较强处理基本实务的能力和较为系统的专业知识，这能使我们成为一名真正的专业性人才。我想，这也是我们这次培训的真正目的吧！这次培训，我真的学会了许多东西，可以说受益匪浅。
首先，我觉得学校和单位的一个很大的不同点就是，进入社会后，我们必须要有强烈的责任心，在工作岗位上，我们要用我们强烈的责任感来对待每一项工作，必须做到对自已的岗位负责，对自已办理的业务负责。还有就是，在银行，职员的工作态度是尤为重要的，如：对待客户的态度，我们要用敬语，如：您好，请签字！您好，请慢走！其次，与客户传递资料时必须要起立并且双手接送，最后，对于客户的一些问题和咨询，我们必须耐心地解答。 其次，我觉得工作后，每个人都必须要坚守自已的职业道德和努力提高自已怕职业素养。正所谓做一行就要懂一行的行规。这一点，是我从给我们培训的老师那里体会到的。比如：有的业务办理需要身份证件，虽然客户可能是自已认识的人，我们也会要求对方出示证件，但当对方有所微词时，我们也要耐心地去解释为什么，并且我们必须要这样做。还有，我还学到了，在真正的工作中，我们一定要有严谨细致的工作态度，这样，我们才能在我们的工作岗位上有所发展。最后，在这次培训中，我觉得在以后的实际工作中，学历虽然很重要，但个人的业务能力和交际能力也是很重要的，如果这两项能力得到发展，那么，也许会使我们以后的工作会更顺利些。
通过这一个多月的培训，我深感自已怕不足，我会在以后的工作学习中更加努力，取长补短，虚心求教。我相信，自已会在以后的工作中更加地得心应手，表现得更加地出色。不管在什么地方，任何岗位，我都会努力工作，努力实现自已的梦想。篇三：农业银行培训心得报告 学习心得报告
从2012年8月到如今，我们已经进入农行的大门有近两个多月的时间了，通过这段时间的学习与工作，我已经开始慢慢适应这个心的工作环境，进一步的理解了我们农业银行的企业文化，熟识了我所在网点的大部分同事，了解了作为一名柜员的业务流程以及部分的产品，体会到了作为一位农行人的工作性质以及工作要求，在各位领导的关怀，以及网点行长，会计主管的指导下，我现在已经开始逐步投入到工作中去。现在，我就将近期的学习总结详述如下，望领导们给予批评和指导。
一、 农业银行培训期间的收获
1.1学习优秀的企业的文化
其次，领会贯彻农行的企业精神，我们在培训过程中懂得了在今后的各项工作中，都要注意培养和形成自己的“团结、奉献、创新、进取”的企业精神，恪守员工行为规范，积极的营造员工与企业、新员工与老员工，新员工与新员工之间的良好沟通的氛围，倡导全局观念，维护整体利益，逐步的了解我们农业银行大家庭的共同愿景，并且培养好自己正确的人生观，价值观，充满生机和活力的对待每一项工作。
最后，要做一个有责任感的农行人，工作办事从容而不浮躁，生活学习充实而不空虚，对待客户对待同事真诚而不虚荣。敬业才能成就事业，尽责才能赢得尊严，要培养自己确立正确的责任导向，增强责任心、培育责任感、提高责任意识。具备了一定的素质和能力，才能胜任一定的岗位和职责；担负的责任越大，就越需要提高履责能力。
1.2提升专业知识，加强技能水平
在培训期间，授课老师的培训课程顺序衔接紧密，逻辑性极强。使我对我农行的票据业务、银行基础、法律知识、国际业务、会计基础等知识都有了较为系统地认识和学习。强化并提高了我在学校期间学习的知识，了解更多专业性更强，实践性更强的专业知识，为我之后的工作打下了一定的理论学习基础。通过理论知识的培训，我掌握了知识，增强了信心，明确
了自我发展的方向与目标。
另外，在培训期间，樊老师还安排了前辈们与我们进行交流沟通，通过他们对自己工作历程的汇报，以及在会后给与我们的种种鼓励，使我增强了我面对今后工作的信心，更为重要的是，在了解了前辈的经历后，我心中建立了一个大体的框架和思路，知道了到工作的某个阶段该作甚么，该怎么做，怎么做好。
在培训期间，我们每天认真的操练业务技能，这是以后我们要从事的工作的基本功，只有练好了这些技能，我们才能真正的胜任自己的工作。在培训期间，我们还有两位业务技能能手以一丝不苟的态度，认真的传授我们业务技能，耐心的讲解每一个动作，指导我们每一个所不够理解的业务技能，在通过他们的耐心指导下，我们都较为系统的学习了各项业务技能，并且顺利的通过了业务技能考试，这为我们今后工作的开展开辟了道路。
二、 在网点实习期间的感悟
2.1找准定位，深化思想认识。
首先，我们要认识到银行业作为服务业，归根结底是为顾客服务，只有为顾客提供优质服务才能够吸引住顾客，唯有真诚待客，真心服务才能够保持我行的领先。第二，作为基层柜员，得耐得住寂寞，在平凡的岗位上做到最完美，作为基层柜员，每天工作比较单一，内勤人员工作地点也较为固定，实话实说是比较枯燥的，每天面对的是各式各样的顾客，做的大多是重复的单调的工作，也许有的人会产生厌烦情绪，但是作为一线柜员，直面客户，柜台是展示我农行形象的窗口，这就要求我们要熟练操作、热忱服务，在操作上容不得一丝一毫的大意马虎，即使是最平凡的岗位也要做到最完美。
2.2加强学习，提高自身素质。
首先是加强合规知识的学习。合规操作时作为一名柜员的基本要求也是我们所必须遵守的，熟悉一些基本的金融法律法规，熟读牢记我行各类行为规范，学习领会上级下发、转发文件，提升合规操作意识，守住自己职业道德的底线，明白自己什么能做什么不能做，这样既是约束了自己的行为，同时也加强了对自己的保护；其次是加强业务学习。通过对上级下发文件和书籍的学习，熟练业务流程和操作，严格遵守安全保卫条例，规范文明礼仪行为，同时通过向老员工请教和自我学习，苦练点钞、abis输入熟练度，学习辨识真假币等基本的技能。通过这一系列的学习，提升自身素质，更好的为客户服务。
银行面对千变万化的市场，面对客户千差万别的需求，大量的服务不是仅仅按照总行制定的操作流程去做就能做出来的，而是要靠每一位员工去创造，只有全行每一位员工把服务深入人心，才能把服务与各项业务流程的优化和产品创新结合起来，把服务与完成全年综合经营计划结合起来，新的服务措施、服务工具、服务手段和办法才会不断被创造出来。我们也就一定能够在同业竞争中脱颖而出。
三、 通过实习培训在思想上的收获
3.1尽快实现角色转变、找准个人定位、融入新的环境
从学校到社会是一个大的转变，在这个过程中我们难免会有不适，但是这不能成为我们逃避的借口。今天我们来到了农行，在这里工作，我们就应该明白，我们的身份不再是学生，而是一名银行职员，我们就应该改变作为一名学生自由散漫的习惯，要熟悉公司的各项规章制度，严格遵守，加强自我的纪律性，以此来严格要求自己，这样才能找准自己在企业中的定位，尽快的融入农业银行这个大家庭。
3.2培养自己的责任心和塑造良好的工作执行力
银行业不同其他行业，作为一个天天直接与钱打交道的行业，每一个员工都必须要有极强的责任心，而这种责任心的培养，不光光体现在严格遵守各项规章制度的方面，我们农行人还要有一种主人翁的态度。只有把自己放在主人的位置，真正以农行为家，才会有最大的工作热情，积极为客户服务的激情。此外，作为一个被大众所关注的行业，我们的工作效率，工
作执行力也是相当重要的。只有执行力提升了，才能提高工作效率，创造更多的价值，在有良好的执行力的同时，我们要力争更快更好地完成任务，这样才能更加好，更加效率的为客户服务。
3.3 时刻谦虚谨慎、虚心学习，尽快熟悉本职工作
作为刚走出校门的学生，我们知道多的是理论知识、相对缺乏的是实践经验。因此，在新的工作岗位上，我们要有一切从零开始的勇气和决心，时刻保持谦虚谨慎的精神、虚心向公司的前辈学习；要善于从小事做起，通过小事锻炼能力、积累经验、实现成长。
未来的工作也许会千头万绪，甚至会遇到这样或那样的困难，但是我相信有我行各级领导的关怀和正确领导，有我们网点的行长、主管以及各位前辈的悉心帮助，在我们自己的不懈努力之下，任何困难都会被克服，我们就一定能创造出无愧于自己、无愧于我农行的工作业绩！
3.4注意工作中的细节。
最后也是最重要的一点，在短短的3周实习中，我接触到的很多业务要点都是非常细微的东西，但是这些细节却往往是最为关键的，极有可能起到决定性的作用，因此时刻注重自己在业务中的细节，既能有效避免操作合规所带来的风险，又能提升对客户服务的效率，甚至提升服务的质量。处理好工作中的细节，是在银行工作的重中之重。
总而言之，我觉得我行这次为我们新员工举行的职前培训和如今几周的网点实习对我个人来说，收获是颇大的。它不仅仅让我提升了自身素养，加强了自我认识，开阔了自身眼界，更重要的是，给了我以后努力工作的信心，让我看到了自己以后的光明前途。在日后的工作生活中，我一定会尽自己最大的努力做一个出色的农行人。兢兢业业地工作，认认真真地做事，高速高效地完成各项的业务。同时，我也会尽快地使自己融入农行这个大家庭里，不断地加强自己的团队合作精神。真正明白团队不是一个人的事情，需要做的是在一个团队中，我们每一个人必须全力以赴，竭尽全力，忠诚于企业，只有这样，才能获得最后的成功，也才能够感受到成功带来的喜悦。
【篇二】防诈骗的心得体会
柜面防诈骗心得体会
【篇一：防诈骗心得体会】
篇一：防诈骗观影心得
观防
诈骗电影有感
院系：数学与统计
学院 班级：数学与应用数学1班 姓名：学号：
今天晚上学院组织
看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例。
诈骗形式主要有街
头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱
势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，假老师，假朋友，假同
桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。
其实，诈骗在学校
也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会出来“觅食”，主要以大
一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬，利用他们的善良。
往事不堪回首，遥
想当年，我青涩少女一枚，独自一人来武汉上大学。
寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让我们
好好学习、好好军训、不要想家之类的。
但是呢，当她讲完
讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料，推荐我们买。可是我们
都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。还有就是一份要200块钱，对我们来
说数目还是很大的。
学姐骗学弟学妹这
种事虽然不是什么大事，但是也是一种变相诈骗行为。
被骗，在很大程度
上是诈骗机关的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人员的某种贪便宜的心理，
软弱善良的心理。所以在生活中，我们要不被骗，就要练就防诈骗、反诈骗的自我保护心理
意识,提高防范意识，学会自我保护。
篇二：学习案防教育的心得体会
“案
防攻坚年”学习心得体会
通过业务学习与问
题查找，我自身还存在不少的问题：
一、坚定信念
始终坚定共产主义
和有中国特色的社会主义的理想和信念。
大潮中，在金钱、官位、名利的诱惑下，就会放弃对世界观的改造，放松对自身的要求，出
现“只讲实惠，不讲理想；只讲索取，不讲奉献；只讲钱财，不讲原则”等现象。在市场经
济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记服务
三农的宗旨，坚持“以行为家，行兴我荣”的思想。
二、以案为鉴
通过典型案例的学
习，了解到了银行卡诈骗惯用的几种伎俩：一是虚构退税信息；二是虚构亲人、朋友发生车
祸的求助信息；三是虚构事主身份信息泄漏，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主
转账存款到指定账户，以消除不良记录；四是虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将
受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”；五是虚构事主的账户被不法分子利用洗
黑钱，诱骗将其资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结。
三、加强有关业务
的学习
特别是加强规章制
度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高
自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。
篇三：临柜防诈骗的学习心得体会
临柜
防诈骗的学习心得体会
如今电信诈骗的手
段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段的更新换代，因此作为
银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接到不知名的电话时，应
该这样做：
2、接到任何有公信
力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自己，没有做的事情无须
为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结或者扣划您的账户资金
都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着想的菩萨心肠，现在是
法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲！
3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说清楚的业务，最好能让客户自己
打一个电话当场确认。因为我们多一句提醒，客户就减少一个发生损失的概率，少则几百，
多则上百万，花费提醒的时间不用两分钟，但是这两分钟如果有成效的话，减少诈骗的机会
成本有可能高达几百万之巨。
篇四：防银行诈骗学习体会
防银
行诈骗学习体会
李晓晓
而作为银行的员工，
尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈
骗能力尤为重要，既担负着避免
银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无
懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。工作中要注
意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件
的，必须提供做到位，避免虚假操作。
篇五：学习银行职工诈骗客户心得体会
严守
合规 努力工作
---观看李小平诈
骗案庭审录像有感
李小平作为我们曾
经的同事，在2002年至今的10年里，以高额利息为诱饵，同时使用打欠条、抵押、找担保
人等各种手段获取11人的信任，先后诈骗270余万元。在法庭上面对公诉机关的指控，李小
平悔恨不已，但这一切都为时已晚，等待他的将是法律的严惩。
一方面是由于他的
价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就通过种种不法的手段来追求金钱。
另一方面从案件中
可以看出李小平对工作不负责任，不按规章制度执行也是导致案件发生的又一原因。作为一
名银行员工，尽职尽责干好本职工作是自已应尽的职责，也是获取劳动报酬及社会地位的正
当途径。同时我们的规章制度中也明确规定作为银行工作人员不能够直接或间接的参与经商。
但李小平却致规章制度于不顾，在工作期间做生意，生意失败后又利用工作便利向同事朋友
和工作单位周边的群众骗取钱财。
在庭审的最后，李
小平向法庭出示了一份自已用失去的自由和工作换来的教训，事到如今，面对自已的家人、
同事、朋友他除了后悔，终于明白了自由、工作、合规的重要。
对于我们最重要，什么才是幸福？如果我没有来到农信，我今天会在干什么，我今天会怎样？
现在社会竞争无处不在，作为一名银行员工面临的压力也很大，业务得精，服务得好，效率
得高，面对如此环境，我们应该怎么看我们的工作呢？用一个词来讲，就是“珍惜”。
作为一名银行从业
人员，我们平时的工作既平凡而又琐碎，但看似简单的工作中却隐藏了诸多风险，如果没有
严谨的思想作风，没有遵章守法的自觉性，那么我们的思想就会偏离轨道，我们的行为就会
不合规。
【篇二：银行员工防范风险心得体会】
银行员工防范风险心得体会
作为银行的一线员工，银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中，由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域。操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。在实际工作中，操作风险可以分是人员因素引起的操作风险，包括操作失误、违法行为、关键人员流失等情况；。柜面操作风险一旦发生，损失将是巨大的。产生柜面操作风险的主观因素，一是风险意识淡薄。柜员没有养成合规操作理念、忽视制度约束，管理者对风险文化培育不够，银行风险文化没有成型。二是业务素质不高。柜员自身业务素质不能适应业务变化，导致部分员工操作起来力不从心，风险识别和预防能力下降。三是责任意识不强。表现为玩忽职守、随意操作，柜面管理人员对柜员管理不严，柜员违规违章操作。四是侥幸心理作祟。柜员如有侥幸心理，就会在操作时逐渐进行不合理的简化操作，从而滋生越来越多的操作风险。
为有效防范操作风险，必须建立起以完善的公司治理结构和先进的制度文化为基础，以科学的内部控制综合评价体系为核心，以健全的内部控制制度为保障，以多层次的信息系统为支撑的内部控制体系，切实避免大案要案和重大违规问题的发生。
一是确立风险防范理念，使遵守规章制度成为一种文化。理念是行动的先导，文化是无形的约束。理念引发触动，触动促成行为，行为形成习惯，习惯久而久之凝聚为文化。文化一旦形成，就变为一种力量，直接指导、激励和约束着员工的行为。如果周围的人都恪守制度，按章行事，原先心存不轨的人也能变成循规蹈矩的模范，这就是文化的力量。
二是创新业务经营计划管理模式和绩效考评机制。为了真正强化资本约束机制，转变业务增长方式，引入经济增加值指标考核，通过风险资本的计量与分配以及投资风险的弥补，从绩效考核方面引导各级行关注风险防范，实现业务发展、风险控制和效益增长的有机统一。
三是加强对各类问题的查处和整改，加大违规处罚力度，提高违规成本。对于理性人来说，如果违规行为很容易被发现，并且违规成本足够高，那么没有人会选择违规，所以解决违规问题的一个思路就是尽可能快地发现违规行为，并予以重罚。
四是借助科技手段，建立信息预警系统，研究建立全国数据大集中后的it风险应急预案。发挥我行信贷管理系统、案件管理系统等信息系统在防范经营风险中的作用。
【篇三：银行柜员风险防范心得体会】
银行柜员风险防范心得体会
风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每个银行员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。
银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。作为银行风险防范的第一线，柜员占到了一个举足轻重的位置，如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。对进入马鞍山农村商业银行已有半年的我来说，工作之余也是我考虑的一个问题，同时也了解到一些柜员风险防范认识不够深刻所带来的问题：
一、柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差
错。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收款人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。
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二、原始凭证保管不善，丧失记账凭证，存在风险隐患。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后勾兑流水时，必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，与流水上保持一致，并且保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应柜员自行作废，不能随手丢弃。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。
三、柜员风险防范意识不强，代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。
以上这些都是柜员平时业务处理时所能遇到的，这也是我这半年来所学习到的一些东西，所以作为一名马鞍山农村商业银行的一名柜员来说，我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，才能有效的节制以上内容的发
50从几个案例看银行柜面操作风险防范
从几个案例看柜面操作风险防范；1、柜员挪用现金案件（2006）；建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，；如果不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行；涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员；日前，中国银监会对此案件进行了业内通报和警示；据银监会案件专项治理督导组（下称督导组）的调查，；梦断彩票；彩票中特等奖的概率大约在千万分之一；这个概率，与刁娜“
从几个案例看柜面操作风险防范
1、柜员挪用现金案件（2006）
建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，在49天内从容盗用银行资金2180万元而未被察觉
如果不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行（下称平原支行）进行突击检查，营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾2000万元一案，也许根本无人知晓。
涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员。她绕开银行内部各监管环节，从容盗取银行资金，前后49天，历经例行检查未被发现。
日前，中国银监会对此案件进行了业内通报和警示。
据银监会案件专项治理督导组（下称督导组）的调查，2006年8月23日至10月10日期间，时为建行平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盗用银行资金2180万元，用于购买体育彩票，并中得彩票奖金500万元。
梦断彩票
彩票中特等奖的概率大约在千万分之一。以“七星彩”为例，购买全部排列组合（1000万种）需要2000万元，必然包含可以中得500万元的特等奖号码。
这个概率，与刁娜“投资”彩票的成本收益比刚好吻合。
督导组的调查表明，刁娜的手法有二：一为空存现金，二为直接盗取现金。所谓“空存现金”，即在没有资金进入银行的情况下，通过更改账户信息，虚增存款。由于存单本身是真实的，所以尽管事实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来，成为自己可以支配的资金。
为了获取资金购买彩票，刁娜向李顺刚（刁娜男友李顺峰之兄）、周会玲（德州卫校体彩投注站业主）、冯丽丽（德州保龙仓体彩投注站业主）三人开立的四个账户虚存资金52笔，共计2126万元。
在实际操作中，刁娜将其中的1954万元分54次转入体彩中心账户，提现的172万元也均用于购买彩票。
相对而言，直接盗取银行现金更为困难。因为银行每天下班前都要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查表明，刁娜在作案期间，多次直接拿出现金，或在中午闲暇时直接交给柜台外的男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入李顺刚账户；如此这般，盗取现金总计54万元。
2006年9月17日，在刁娜购买彩票中得500万奖金时，她选择以“空取现金”（与空存现金相反）的方式归还了部分库款，但最终留给建行1680万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金74万元之后，建行涉案风险资金为1606万元。
目前，刁娜、李顺峰已被正式批捕。周会玲、冯丽丽等其他人员是否直接涉案，公安机关还在侦察之中。
预警失效
刁娜案事发前躲避了多次内部核查程序，但最终在第50天时露了马脚。
2006年10月13日，建行德州分行计划财务部监控资金头寸时，发现平原支行现金库存达2152万元（大部分为空存现金，即有账无款），超过上级行核定现金库存200万元近10倍。经突击检查，刁娜的案件才浮出水面。
此前的近50天里，该行每天的现金库存都严重超标。调查显示，刁娜作案期间，营业
室日均库存现金达1540万元（最高时达2988万元），相当于正常现金备付率近8倍（最高时近15倍）。但如此严重的超标，并没有在当时引发银行的注意。
如果不是10月13日德州分行需要进行季度考核而监控到这一问题，可能刁娜的作案时间会更久，造成的损失也会更大。 调查结果表明，由于建行德州分行、平原支行和营业室相关管理人员不认真履职甚至严重失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监督检查、库存现金限额管理控制和安全管理等“五道关口”和至少十二个业务环节的风险控制闸门，从容作案。
例如，营业室副主任尹光辉在刁娜作案期间查库六次，但每次都不实际盘查库款，只是登记《现金单证核查登记簿》，结论是“账实相符”。同样是刁娜作案期间的9月12日，德州分行会计业务检查组对平原支行营业室进行检查，刁娜仅以生病为由就逃避了库存的检查。
该案的爆发，对银行的制度设计和系统控制提出了更高的要求。督导组通过对刁娜案件和建行北京分行的实地调研，发现建行目前的数据集中系统（dcc）没有完全实现支持业务运行和即时风险监控这两项功能的同时在线控制。例如，是次刁娜案件的现金库存近两个月超出正常水平近8倍，但该系统未实现预警，只能通过事后的稽核系统才能发现问题。
对此，中国银监会要求，银行应构建“人控”与“机控”双重防线，从制度层面和技术层面加强异常业务预警，强化业务的即时监控，使违规行为无处可藏。
2、柜员盗用现金案件（2009）
3、东亚银行成功防范假外币案例（2009）
4、中国银行内部欺诈案例（2006）
近日，黑龙江省双鸭山市警方破获一起特大非法出具票证、票据诈骗案。此案中，中国银行双鸭山四马路支行的5名工作人员沆瀣一气，非法出具大量的承兑汇票，造成重大损失。金融界人士认为，应当认真从该案吸取教训，强化银行内外监控体系建设，避免此类案件再次发生。
据双鸭山警方查明，中国银行双鸭山四马路支行原行长胡伟东、原副行长王林以及业务员沈洪泽、杨晓平、赵伟泽5人未经任何审批程序，从2005年8月至12月,先后为犯罪嫌疑人黑龙江省集贤县富强粮油贸易有限公司经理朱德权(又名朱德全)开具空白银行承兑汇票45张。朱德权在没有足额保证金的情况下，在山东四家银行陆续将45张承兑汇票贴现，票面金额合计4.325亿元。
此案引起黑龙江省公安厅、双鸭山市委市政府的高度重视。黑龙江警方辗转北京、上海、大连等10多个城市调查取证。近日，6名涉案的犯罪嫌疑人已被批准逮捕。
双鸭山市公安局副局长王杰和经侦支队队长邓福才介绍，朱德权将承兑汇票贴现后，用来做生意和炒作期货。朱德权在北京、上海等地炒作棉花、豆粕、大豆、铜等期货，赚少赔多。他相继在北京损失1.2亿元，在其他城市损失8000万，共计损失2亿元左右。朱德权采取拆东墙补西墙的办法，后一笔承兑汇票贴现之后将前一笔还上。
目前，警方已在朱德权的期货账号、保证金账号等处冻结8000余万元，扣押汽车5辆，房产三处，尚有1亿多元正在调查、追缴中。
据中国银行双鸭山分行有关人员介绍，这是一起银行的“窝案”，有关银行工作人员集体“下水”，导致事中监督失效。
银行的有关制度规定，要章证分管、领导审批、会计复核。据了解，涉案的5名银行工作人员，赵伟泽是凭证管理员、沈洪泽管章、杨晓平负责复核、胡伟东或者王林审批。从领导到经办员，都是“黑洞中人”，因为各环节都是一伙的，监督制约机制形同虚设。“这种情况下，即使是一个大金库，也早给端走了。”一银行内部人士说。
【篇三】防诈骗的心得体会
防诈骗心得体会
观防诈骗电影有感 院系：数学与统计学院 班级：数学与应用数学1班 姓名： 学号： 今天晚上学院组织看防诈骗电影，影片利用动画片的形式用诙谐、生动的语言向我们展现了各种诈骗的案例。看完本影片，我深受影响，真切的感受到诈骗真的是无处不在，生活中，我们一定要提高警惕，就像影片中常说的一句话“切莫上当。” 诈骗形式主要有街头诈骗、网络诈骗等。诈骗人员很狡猾很“聪明”，他们的诈骗对象主要是妇女、老人这些弱势群体，他们无所不用其极，办作假医生，假出车祸者，假出差者，假老师，假朋友，假同桌的你，假女儿等各种身份，骗钱、骗物。他们触碰着道德的底线，直到达到他们的目的，否则他们不会放过你，他们最开始时用好听的语言劝告你，用你的家人的性命危机恐吓你，利用你的善良，你的担心，你的良知，做最没有良知的事情。 其实，诈骗在学校也是普遍存在的。特别是每年大一新生来校之际，此时诈骗分子便会出来“觅食”，主要以大一新生为目标，利用他们对大学的不熟悉，以及对大学美好的憧憬，利用他们的善良。为了达到他们的目的，骗取新生的信任，对其进行“洗脑”，进而诈骗成功。 往事不堪回首，遥想当年，我青涩少女一枚，独自一人来武汉上大学。来大学第一天就被学姐学长骗，对我这个对大学充满幻想的小女生来说，是一件很残忍的事。记得当时刚来为自己买完生活用品回 寝室，一学姐自称是关心学弟学妹敲我们的门，她进来后就大谈她的大学生活经验，让我们好好学习、好好军训、不要想家之类的。我们当时都觉得学姐真的很好，觉得学姐很亲切。 但是呢，当她讲完讲完这些后，就开始说让我们买英语资料，考四级、六级各种资料，推荐我们买。可是我们都不知道在我们学校大一是不可以考英语四、六级的。还有就是一份要200块钱，对我们来说数目还是很大的。都怪我们耳朵软，相信她，就买了她的资料，刚开始时，她还有给我们送几份报纸、一本词典，然后就杳无音讯了。 学姐骗学弟学妹这种事虽然不是什么大事，但是也是一种变相诈骗行为。我认为这种行为和我们影片中看到的诈骗分子欺骗老奶奶、善良的路人、担心孩子的妈妈、怀念旧情的同桌的你一样，是很不道德的一种行为。 被骗，在很大程度上是诈骗机关的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人员的某种贪便宜的心理，软弱善良的心理。所以在生活中，我们要不被骗，就要练就防诈骗、反诈骗的自我保护心理意识,提高防范意识，学会自我保护。对人对事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可无，害人之心不可有。 “案防攻坚年”学习心得体会 近段时间，我行通过多次组织全体员工认真学习警示教育园地 、农行十大防御系统、十大防控制度以及中国银行业监督管理委员会的“十三条”等有关文件精神，结合典型案例的深入学习，积极开展了批评与自我批评，比照制度认真查找问题。 通过此次案防教育的学习，充分显示了银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以“自重、自省、自警、自励”从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。 通过业务学习与问题查找，我自身还存在不少的问题： 一、在严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。 二、不善于总结工作中存在的问题和经验。 三、对有些规章制度的理解不够透彻。 通过这次学习教育的有效开展，使我充分认识到应以此次学习教育为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进我行的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。针对本人存在的一些问题，坚决采取如下改进措施 ： 一、坚定信念 始终坚定共产主义和有中国特色的社会主义的理想和信念。因为丧失了理想和信念，就会等于失去精神支柱，失去灵魂。在市场经济 大潮中，在金钱、官位、名利的诱惑下，就会放弃对世界观的改造，放松对自身的要求，出现“只讲实惠，不讲理想；只讲索取，不讲奉献；只讲钱财，不讲原则”等现象。在市场经济的形势下，只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记服务三农的宗旨，坚持“以行为家，行兴我荣”的思想。提高自我约束能力，提高自我警省能力，坚决抵制市场经济条件下物欲横流的诱惑，过好权利关、金钱关、人情关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑，立于不败之地。 二、以案为鉴 通过典型案例的学习，了解到了银行卡诈骗惯用的几种伎俩：一是虚构退税信息；二是虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息；三是虚构事主身份信息泄漏，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录；四是虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”；五是虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗将其资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结。近来银行卡诈骗的案件频频出现，不仅给客户造成了很大的经济损失，同时也对我们银行造成了很多负面影响，因此，预防银行卡诈骗就提上了银行的安保日程，通过了解这些诈骗的手法为我们敲响了警钟，让我们能走出银行卡诈骗的陷阱。 三、加强有关业务的学习 特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高 自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的农行人。 临柜防诈骗的学习心得体会 如今电信诈骗的手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接到不知名的电话时，应该这样做： 1、 养成好习惯，如果接到陌生电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的号码，尤其是固定电话，如果手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够一定程度上防止已经被举报过的诈骗电话。 2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲！ 3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸容易慌乱和担心的心理进行诈骗，遇事沉着冷静，不要轻易相信。 4、伪基站的高度发达使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度发达的诈骗手段，伪基站的行为往往防不胜防，在这里，如果收到这样的信息，一定要联系各大机构公示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。 临柜工作人员在工作时谨记： 1、合规操作，保护客户，保护自己，善于观察，对于边打电话边办理业务的客户，要适时提醒客户，尽到工作责任和义务。 2、定期检查防诈骗小提示是否放置醒目。 3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说清楚的业务，最好能让客户自己打一个电话当场确认。因为我们多一句提醒，客户就减少一个发生损失的概率，少则几百，多则上百万，花费提醒的时间不用两分钟，但是这两分钟如果有成效的话，减少诈骗的机会成本有可能高达几百万之巨。时刻心怀责任，心怀客户。 防银行诈骗学习体会 李晓晓 通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。 而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。 所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。 严守合规 努力工作 ---观看李小平诈骗案庭审录像有感 近日，在支行的统一组织下，我们集中观看了李小平诈骗案的庭审录像，看后感触颇深，以下结合自身工作生活谈几点认识。 李小平作为我们曾经的同事，在20XX年至今的10年里，以高额利息为诱饵，同时使用打欠条、抵押、找担保人等各种手段获取11人的信任，先后诈骗270余万元。在法庭上面对公诉机关的指控，李小平悔恨不已，但这一切都为时已晚，等待他的将是法律的严惩。那么他为什么放着安稳的工作不干而要去诈骗别人钱财呢？追根溯源我想有两方面原因。 一方面是由于他的价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就通过种种不法的手段来追求金钱。李小平在法庭上也讲到自已小时侯的家境并不是很好，家人为了供他上学，每次的学费都要向亲戚四处筹借，也就在这个时候他暗暗发誓，以后要通过自已的能力改变家庭困境。但在他走上工作岗位后，看到别人生活的比较富裕，而自已却还不如别人，这时正是由于他没有确立正确积极的价值观，不是积极的通过努力工作来改变生活现状，而是一心想着走捷径、挣大钱，却忘记了自已只是一名普通银行员工，我们的工作性质决定那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能 消费和欣赏的，最终他采取诈骗别人钱财这种不合法手段结束了自已的大好前程。 另一方面从案件中可以看出李小平对工作不负责任，不按规章制度执行也是导致案件发生的又一原因。作为一名银行员工，尽职尽责干好本职工作是自已应尽的职责，也是获取劳动报酬及社会地位的正当途径。同时我们的规章制度中也明确规定作为银行工作人员不能够直接或间接的参与经商。但李小平却致规章制度于不顾，在工作期间做生意，生意失败后又利用工作便利向同事朋友和工作单位周边的群众骗取钱财。李小平把本应投入到工作中的精力投入到了自已的生意和资金周转上，然而人的精力是有限的，他这样处心积虑的诈骗别人钱财又怎能干好工作，不合规操作又怎能不出事故。 在庭审的最后，李小平向法庭出示了一份自已用失去的自由和工作换来的教训，事到如今，面对自已的家人、同事、朋友他除了后悔，终于明白了自由、工作、合规的重要。试想如果李小平能够正确的对待工作、金钱，树立正确的人生观、价值观，把自已的精力投入到工作中，认真干好本职工作，一切行为按照规章制度来办，违法违规的事坚决不干，那么或许现在他已通过自已的劳动实现了自已的人生理想。 钱多少才算多？我觉得这个问题可以考虑一下。人的欲望是无穷的，有了一百万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，但我们也可以算算帐，什么 对于我们最重要，什么才是幸福？如果我没有来到农信，我今天会在干什么，我今天会怎样？现在社会竞争无处不在，作为一名银行员工面临的压力也很大，业务得精，服务得好，效率得高，面对如此环境，我们应该怎么看我们的工作呢？用一个词来讲，就是“珍惜”。其实这个社会上的很多工作都没有我们想象中的那么好，我们有时候觉得公务员挺好的，较为稳定，但是不知道公务员中的艰难的提升之路；我们有时候觉得最生意挺好的，有钱啊，活的很潇洒，很自在，但是不知道做生意的艰辛和困难；我们有时候觉得自己做点什么很好啊，自由自在，无拘无束，没有什么条条框框，想怎么就怎么，很自由，但是我们不知道其中的风险……这其中的种种，都是我们想象不到的困难，面对我们的工作，虽然有压力，但是也给了我们前进的动力；在工作中有很多困难，但是我们在农商行这个大家庭中同事间互相帮忙，又有什么困难我们解决不了，相比之下我们真的应该珍惜眼前这份工作，知足常乐，是金子总会发光。 作为一名银行从业人员，我们平时的工作既平凡而又琐碎，但看似简单的工作中却隐藏了诸多风险，如果没有严谨的思想作风，没有遵章守法的自觉性，那么我们的思想就会偏离轨道，我们的行为就会不合规。俗话说的好“以铜为鉴可正衣冠，以古为鉴可知兴衰，以人为鉴可以明得失，以史为鉴可以知兴替。”通过对李小平案件的学习，使我更深刻的认识到合规的重要性，在今后的工作中我会更加严格的要 求自己，加强学习，踏实工作，珍惜现在，作一员合规敬业的农商行员工。